مقدمه ای بر بازارها
آگوست 04,2024 
By Data_Entry 
میخواهید وارد دنیای معاملهگری شوید اما نمیدانید چه چیزی را باید معامله کنید، چطور معامله کنید یا از کجا شروع کنید؟
این دقیقاً همان جایی است که باید آغاز کنید.
در پایان دوره آکادمی امبر شما آگاه، مطلع و آماده شروع معامله به صورت واقعی خواهید بود.
اگر قصد دارید در بازارهای مالی معامله کنید، ابتدا باید درک درستی از ماهیت این بازارها داشته باشید. اگر هنوز مطمئن نیستید یا کمی گیج شدهاید، نگران نباشید. احتمالاً بیش از آنچه فکر میکنید در مورد بازارها میدانید.
بازارهای مالی کدامند؟
بازارهای مالی را میتوان اینگونه توصیف کرد:
«جریان بینالمللی پول، در تعقیب پول»
بهعبارتی، جریان نقدینگی جهانی دائماً از بازاری به بازار دیگر منتقل میشود تا فرصتهای جدید سرمایهگذاری را دنبال کند.
سه مرکز اصلی جهانی برای بازارهای مالی در سراسر دنیا وجود دارد که شامل توکیو لندن و نیویورک است.
علاوه بر این، انواع مختلفی از بازارها نیز وجود دارند، از جمله:
این محصولات گوناگون در مراکزی موسوم به بورسها (Exchanges) معامله میشوند. یکی از شناختهشدهترین بورسها، بورس نیویورک (NYSE) است.
بازیگران بازار چه کسانی هستند؟
حالا که درک اولیهای از مفهوم بازارهای مالی پیدا کردید، بیایید نگاهی بیندازیم به نهادها و مؤسساتی که این بازارها را شکل میدهند.
اصلیترین شرکتکنندگان در بازارهای مالی عبارتاند از:
| توضیح کوتاه | نوع شرکتکننده در بازار |
| شامل بانکهای خرد (Retail Banks) و بانکهای سرمایهگذاری (Investment Banks) که نقش کلیدی در تأمین مالی، وامدهی و معاملات کلان دارند. | بانکهای تجاری |
| واسطههایی بین خریداران و فروشندگان که اجرای سفارشهای معاملاتی را بر عهده دارند؛ شامل کارگزاران الکترونیکی و کارگزاران تلفنی (Voice Brokers) | کارگزاران (Brokers) |
| شرکتها و نهادهای بزرگ مانند صندوقهای بازنشستگی و صندوقهای پوشش ریسک (Hedge Funds) که سرمایههای عظیمی را در بازارها جابهجا میکنند. | سرمایهگذاران نهادی |
| نهادهایی مانند بانک مرکزی انگلستان (BoE) که سیاستهای پولی و نرخ بهره را کنترل و بر ثبات مالی نظارت میکنند. | بانکهای مرکزی |
چگونه به عنوان یک تازه کار وارد بازارهای مالی شویم؟
سرمایهگذاری در بازارهای مالی مختلف میتواند بازده مالی مثبت به همراه داشته باشد، به شرطی که دارایی که خریداری کردهاید در طول زمان افزایش ارزش پیدا کند. اما همزمان این ریسک را نیز دارید که اگر قیمت سهم کاهش یابد، بخشی از سرمایه خود را از دست بدهید. برای آغاز این کار بهترین کار داشتن یک استراتژی مشخص است. مراحل طرح و ایجاد استراتژی شامل موارد زیر است:
| توضیح | عنوان | مرحله |
| در گام نخست، لازم است اهداف مالی خود را بهروشنی مشخص کنید. تعیین کنید که قصد شما از سرمایهگذاری چیست. برای مثال: افزایش ثروت در بلندمدت، ایجاد درآمد جانبی، پسانداز برای بازنشستگی یا تأمین هزینههای تحصیلی. هدف روشن، مسیر سرمایهگذاری را جهتدهی میکند و بر تصمیمهای آینده شما تأثیرگذار خواهد بود. | تعیین اهداف سرمایهگذاری | 1. |
| پیش از ورود به بازار، باید میزان سرمایهای را که بدون ایجاد فشار مالی میتوانید اختصاص دهید، تعیین کنید. هیچگاه سرمایه موردنیاز برای هزینههای روزمره را وارد بازار نکنید. آغاز با مبلغی کوچک و ثابت در طول زمان، بهترین روش برای مدیریت ریسک و یادگیری رفتار بازار است. | تعیین بودجه قابل سرمایهگذاری | 2. |
| در این مرحله باید سطح تحمل ریسک و سبک مناسب سرمایهگذاری خود را شناسایی کنید. افرادی با روحیه محافظهکار معمولاً تمایل به سرمایهگذاری در داراییهای کمنوسان دارند، در حالیکه سرمایهگذاران تهاجمی ریسک بیشتری برای بازده بالاتر میپذیرند. انتخاب سبک درست، باید متناسب با اهداف مالی و شخصیت فردی شما باشد. | شناخت ریسکپذیری و سبک سرمایهگذاری | 3. |
| برای انجام معاملات سهام، لازم است حسابی نزد کارگزاری معتبر یا پلتفرم سرمایهگذاری آنلاین افتتاح کنید. بسته به هدف سرمایهگذاری، میتوانید از حسابهای معمولی کارگزاری، حسابهای بازنشستگی یا سایر انواع حسابهای مالی استفاده کنید. اعتبار کارگزار و شفافیت هزینهها در این مرحله اهمیت ویژهای دارد. | انتخاب حساب سرمایهگذاری | 4. |
| پس از افتتاح حساب، باید آن را با مبلغ موردنظر تأمین مالی کنید. اطمینان حاصل کنید که روش انتقال وجه امن و معتبر است و هزینههای مربوط به کارمزدها و حداقل مبلغ لازم برای شروع را بررسی کنید. این گام، نقطه آغاز ورود واقعی به بازار محسوب میشود. | تأمین مالی حساب | 5. |
| در این مرحله باید شرکتهایی را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید که از مدل کسبوکار و وضعیت مالی آنها درک کافی دارید. پیش از خرید سهام، عملکرد گذشته، سودآوری، و ثبات اقتصادی شرکت را بررسی کنید. برای کاهش ریسک، بهتر است پرتفوی متنوعی تشکیل دهید که شامل صنایع و بخشهای مختلف باشد. | انتخاب سهام | 6. |
| بازارهای مالی پویا و در حال تغییرند؛ بنابراین لازم است همواره دانش خود را بهروز نگه دارید. سبد سرمایهگذاری خود را بهصورت دورهای ارزیابی کرده و در صورت نیاز، ترکیب داراییها را بازنگری کنید. پیگیری اخبار اقتصادی، گزارشهای مالی و تحلیل روندها از عوامل موفقیت در بلندمدت به شمار میرود. | یادگیری، نظارت و بازبینی مداوم | 7. |
جمع بندی
ورود به بازارهای مالی میتواند فرصت بسیار خوبی برای رشد ثروت و کسب تجربه مالی باشد، اما پیش از هر اقدامی لازم است با ماهیت بازارها، انواع آنها و بازیگران اصلی آشنا شوید و یک برنامه مالی روشن داشته باشید..
آکادمی امبر مارکنس یک مرکز آموزشی معتبر است که به شما کمک میکند تا با مفاهیم پایه و پیشرفته بازارهای مالی آشنا شوید. همچنین با ارائه منابع آموزشی عملی و بهروز، مسیر یادگیری و موفقیت در بازارهای مالی را برای تازهکارها ساده و قابل دسترس کرده است.
سوالات متداول
1. آیا برای شروع سرمایهگذاری نیاز به تحصیلات مالی دارم؟
2. حداقل سرمایه لازم برای شروع سرمایهگذاری چقدر است؟
برخی پلتفرمها امکان شروع با مبالغ اندک (حتی ۱۰ دلار) را فراهم میکنند. با این حال، بهتر است با مبلغی شروع کنید که در صورت از دست رفتن آن، فشار مالی ایجاد نکند.